03.11.2011
Barclays Capital bietet mit zwei neuen Anleihen attraktive Renditen im Niedrigzinsumfeld
Ein Übel folgt dem anderen, so lässt sich die Entwicklung der Märkte seit Ausbruch der Finanzkrise beschreiben. Konjunkturprogramme, lockere Geldpolitik und niedrige Zentralbankzinsen haben die Wirtschaft in der Finanzkrise gestützt. Allerdings bezahlen Anleger jetzt den Preis für die Erholung der Weltwirtschaft und Aktienmärkte in den vergangenen rund zwei Jahren. Denn die Geldentwertung steigt seit einiger Zeit kontinuierlich. Die Folge: Anleger verlieren aktuell vielfach real Geld. So kann die Verzinsung auf den meisten Tages- und Festgeldkonten aber auch vieler Staatsanleihen mit guter Bonität nicht mit der Geldentwertung Schritt halten oder übersteigt diese kaum.
Im September 2011 stieg der Verbraucherpreisindex für Deutschland im Vergleich zum Vorjahr um 2,6 Prozent auf ein neues Drei-Jahreshoch. Eine höhere Teuerungsrate wurde zuletzt während der Finanzkrise im September 2008 verzeichnet. Zum Vergleich: Zehnjährige deutsche Staatsanleihen rentieren derzeit nominal unter drei Prozent, insbesondere bei kkürzeren Laufzeiten drohen Anlegern bereinigt um Kaufkraftverluste sogar negative Renditen. Anleger sind daher gut beraten, die vergleichsweise hohe Inflationsrate in ihrer Anlagestrategie zu berücksichtigen. Hierbei haben sie mehrere Optionen. Beispielsweise steigt der Zinssatz inflationsbesicherter Staatsanleihen mit zunehmender Geldentwertung. Allerdings sind in den Kursen dieser Anleihen die Inflationserwartungen der Märkte bereits eingepreist. Anleger erhalten nur eine attraktivere Verzinsung als bei den nominal verzinsten Papieren, wenn die tatsächlich realisierte Inflation die in der Anleihe eingepreiste Teuerungsrate übertrifft. Zuletzt haben Investoren angesichts der unsicheren Geldwertstabilität vor allem in Gold investiert. "Investoren haben es im derzeitigen Marktumfeld sehr schwer, eine attraktive Verzinsung ihres Kapitals sicherzustellen. Die Gründe hierfür sind das nach wie vor niedrige Zinsniveau und die hohe Inflation in der Eurozone", erklärt Thomas Fleck, der bei Barclays Capital das Zertifikategeschäft in Deutschland verantwortet. "Zins- und Inflationsanleihen sind für Anleger in diesem Umfeld eine Alternative zur ‚Flucht in Sachwerte', wie zum Beispiel Rohstoffe. Denn sie bieten attraktive Kuponzahlungen und berücksichtigen dank der variablen Verzinsung die Geldentwertung." Inflationsanleihen bieten Anlegern dagegen einen variablen Zinssatz, der mit der Inflationsrate zunimmt. Für Anleger bleibt also unter dem Strich eine positive reale Verzinsung. Darüber hinaus besteht bei Inflations- und Zinsanleihen kein Kursrisiko. Denn zum Ende der Laufzeit ermöglicht der Emittent die Rückzahlung des investierten Nennbetrags. Dies ist gerade für Anleger wichtig, die die angelegte Summe fest eingeplant haben und mögliche Kursverluste nicht aussitzen können. Aktuell bietet Barclays Anlegern mit zwei neuen Anleihen die Möglichkeit, attraktive Renditen zu erzielen. Die 3,50% Zins Anleihe (WKN: BC0A1H) hat eine Laufzeit von fünf Jahren und bietet Anlegern eine Verzinsung von mindestens 3,50 Prozent jährlich. Die vierteljährliche Kuponzahlung orientiert sich jeweils am Stand des 3-Monats-Euribor. Die 3,50% Inflationsanleihe (WKN: BC0A1F) bietet Anlegern dagegen eine Laufzeit von vier Jahren. Nach einer Verzinsung von 3,50 Prozent im ersten Jahr erhalten Investoren eine jährliche Zinszahlung von mindestens drei bis maximal fünf Prozent. Die für die Zinszahlungen maßgebliche Inflationsrate wird auf Basis des Harmonisierten Verbraucherpreisindex (HVPI) bestimmt. Hierzu wird die Indexveränderung im Vergleich zum Vorjahr berechnet. Bei beiden Anleihen erfolgt die Rückzahlung des investierten Kapitals am Ende der Laufzeit zu 100 Prozent des Nennbetrages, die Zeichnungsfrist läuft bis zum 08. November 2011. Mit den richtigen Produkten lässt sich also dem Übel der Geldentwertung richtig begegnen.
Ausgewählte Produkte Zins-und Inflationsprodukte von Barclays | ||||||
| WKN | Produkttyp | Zeichnungsfrist | ||||
| BC0A1H | 3,50% Zins Anleihe | 19.10.2011 – 08.11.2011 | ||||
| BC0A1F | 3,50% Inflationsanleihe | 17.10.2011 – 08.11.2011 | ||||
| Stand: 03.11.2011 | ||||||
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