Genf / Portsmouth NH - In den letzten Monaten hat die Finanzindustrie erneut mit hohen Bussen und wegen unzureichenden Kontrollmechanismen für Schlagzeilen gesorgt. Diese anhaltende Flut an schlechten Nachrichten zeigt auf, wie gross die Bandbreite der Geschäfts- und Reputationsrisiken als Folge ungenügender Compliance- und Kontrollprozesse tatsächlich ist. Sie zeigt aber auch auf, dass die Anforderungen an Banken und Unternehmen in unserem komplexen und globalisierten digitalen Zeitalter stetig wachsen - und wie wichtig wirksame Prozesse für die Legitimationsprüfung von Kunden und Geschäften (KYC) und die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) sind.
Das gilt im Prinzip auch für 'reguläre' Unternehmen - für Firmen, die nicht in der Finanzindustrie heimisch sind. Man könnte erwarten, dass sich diese Unternehmen zurückzulehnen und die Kontrolle der Zahlungsströme den Banken überlassen können. Aber auch sie müssen über robuste Systeme zur Prävention, Überwachung und Kontrolle von Aktivitäten zur Bekämpfung der Geldwäsche verfügen - und neue Wege zur Bekämpfung der Cyberkriminalität finden.
Geldwäsche und Cyber-Security
Zweifellos gehen Geldwäscher und das organisierte Verbrechen immer einfallsreicher und zielgerichteter vor, um illegal erwirtschaftetes Geld in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf zu bringen. Dabei geht die Geldwäsche oft Hand in Hand mit anderen betrügerischen Aktivitäten wie Phishing, Malware-Angriffen, Kreditkartenbetrug und betrügerischen Geschäfts-E-Mails.
Nehmen wir das Beispiel der Money Mules - auf Deutsch Geldesel. Dabei werben kriminelle Organisationen Tätergruppierungen als Geldwäschereivermittler an, um illegale Gelder von Bankkonten zu erhalten oder zu transferieren. Diese illegalen Geldtransaktionen dienen der Finanzierung der organisierten Kriminalität unter anderem im Zusammenhang mit Drogenhandel, Menschenhandel und Online-Betrug.
Das Vorgehen der kriminellen Organisationen ist meist ähnlich: Sie locken Interessierte mit attraktiven Jobangeboten an, die ein hohes Gehalt, Arbeit von zuhause und grosser Flexibilität werben. Die Jobangebote erscheinen auf bekannten Stellenvermittlungsplattformen ...
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