Der Bankensektor erlebt laufend Veränderungen im regulatorischen Umfeld - oft im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäscherei. Die Wahl des richtigen Dienstleistungsproviders zur Bekämpfung von Geldwäscherei ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen Bewältigung dieser Veränderungen.
Da neue Zahlungsmethoden - wie beispielsweise Echtzeitzahlungen - die Anforderungen an die Bekämpfung von Geldwäscherei erhöhen, kann die Implementierung eines Programms, das gleichzeitig neue Zahlungsangebote für Kunden schafft und dabei auch noch die Compliance-Kosten senkt, für eine Bank einen grossen Wettbewerbsvorteil verschaffen. Vorausgesetzt man hat als Finanzinstitut den optimalen Anbieter der entsprechenden Dienstleistungen an Bord.
In Anbetracht dessen und da Sie möglicherweise gerade mitten im Prozess der Evaluierung neuer Anbieter stecken, sind hier einige wichtige Fragen, zu denen Sie eine Antwort benötigen:
Flexibilität ist trügerisch
Flexibilität ist eines dieser Schlagwörter, das alle Anbieter im Repertoire haben. Um beurteilen zu können, wie flexibel die Lösung eines Anbieters wirklich ist - insbesondere im Hinblick auf neue Zahlungsangebote, Vorschriften und Änderungen im Risikoprofil eines Produkts - müssen spezifische Fragen gestellt werden: